Khi một gia đình ở quận Jasper mất 25.000 đô la Mỹ vì những kẻ lừa đảo tiền điện tử, lực lượng thực thi pháp luật địa phương đã áp dụng một cách tiếp cận khác thường để thu hồi. Các phó cảnh sát đã sử dụng dụng cụ điện để phá máy ATM Bitcoin, lấy được 31.900 đô la Mỹ tiền mặt từ bên trong máy. Cảnh tượng ấn tượng này, với những tia lửa bắn ra từ thứ có vẻ như là máy mài góc, làm nổi bật mối quan ngại ngày càng tăng về việc máy ATM Bitcoin đang được sử dụng như công cụ lừa đảo.
Thống kê gian lận ATM Bitcoin (2024)
- Người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 107 triệu USD thông qua các vụ lừa đảo ATM Bitcoin
- Gia đình ở quận Jasper mất 25.000 USD cho những kẻ lừa đảo
- Văn phòng cảnh sát trưởng đã thu hồi được 31.900 USD từ máy ATM
- Bitcoin Depot vận hành 8.400 ki-ốt trên khắp Bắc Mỹ
- Công ty đã tạo điều kiện cho các giao dịch trị giá 3 tỷ USD
Các câu hỏi pháp lý về trách nhiệm của máy ATM Bitcoin
Vụ việc đã gây ra cuộc tranh luận về việc liệu các nhà điều hành máy ATM Bitcoin có nên chịu trách nhiệm cho những tổn thất liên quan đến lừa đảo hay không. Các cuộc thảo luận cộng đồng chỉ ra nguyên tắc pháp lý về attractive nuisance, theo đó chủ sở hữu tài sản phải chịu trách nhiệm khi họ tạo ra những điều kiện có khả năng gây hại trong khi biết hoặc có lý do để biết rõ hơn. Khái niệm này thường áp dụng cho những tình huống như hồ bơi không có hàng rào thu hút trẻ em, nhưng một số người cho rằng nó có thể mở rộng đến máy ATM Bitcoin tạo điều kiện cho lừa đảo.
Câu hỏi trở nên phức tạp hơn khi xem xét rằng các nhà điều hành máy ATM Bitcoin tuyên bố có các biện pháp tuân thủ. Bitcoin Depot, công ty sở hữu chiếc máy bị phá, cho biết họ sử dụng hơn một chục nhân viên tuân thủ và sử dụng hệ thống giám sát giao dịch. Tuy nhiên, những người chỉ trích cho rằng các biện pháp này có thể không đủ xét đến quy mô của vấn đề.
Các Biện Pháp Tuân Thủ của Bitcoin Depot
- Sử dụng hơn 12 nhân viên tuân thủ
- Hệ thống giám sát giao dịch mạnh mẽ
- Chương trình tìm hiểu khách hàng (KYC)
- Chương trình chống rửa tiền (AML)
- Thường xuyên hợp tác với các điều tra viên thực thi pháp luật
Quy mô ngày càng tăng của gian lận máy ATM Bitcoin
Các con số kể một câu chuyện đáng lo ngại. Người Mỹ trên 60 tuổi báo cáo mất 107 triệu đô la Mỹ thông qua các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Bitcoin chỉ riêng trong năm 2024, theo dữ liệu FBI. Mô hình điển hình bao gồm tội phạm mạo danh nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hoặc nhân viên chính phủ, sau đó hướng dẫn nạn nhân gửi tiền mặt vào máy ATM Bitcoin.
Đối với các cộng đồng nông thôn như quận Jasper, những tổn thất này gây tác động đặc biệt nặng nề. 25.000 đô la Mỹ bị đánh cắp từ gia đình địa phương có thể đại diện cho một phần đáng kể tiền tiết kiệm cả đời của họ trong một khu vực có thu nhập trung bình thấp hơn nhiều so với mức trung bình quốc gia. Tác động mở rộng ra ngoài các nạn nhân cá nhân đến toàn bộ cộng đồng ít có khả năng chi trả cho sự tàn phá tài chính như vậy.
Thách thức kỹ thuật và thủ tục
Quyết định của cảnh sát trưởng về việc phá vỡ vật lý máy ATM đặt ra câu hỏi về các thủ tục thu hồi tiêu chuẩn. Đại diện Bitcoin Depot chỉ ra rằng họ thường làm việc với cơ quan thực thi pháp luật thông qua các kênh kỹ thuật số, liên quan đến các nhà cung cấp ví hoặc sàn giao dịch thay vì các máy vật lý. Công ty lưu ý họ thường xuyên hợp tác với các điều tra viên để làm rõ khi nào việc thu hồi có thể thực hiện được.
Tuy nhiên, việc thu hồi tiền mặt thành công cho thấy các giao dịch Bitcoin của những kẻ lừa đảo chưa được hoàn thành, để lại tiền tệ vật lý vẫn còn bên trong máy. Thời điểm này đã chứng minh là quan trọng cho việc thu hồi của các nạn nhân, mặc dù nó cũng làm hỏng thiết bị của nhà điều hành ATM trong quá trình này.
Cân bằng đổi mới và bảo vệ
Vụ việc phản ánh những căng thẳng rộng lớn hơn giữa đổi mới tiền điện tử và bảo vệ người tiêu dùng. Trong khi một số nhà lập pháp thúc đẩy các hạn chế lớn hơn đối với việc tiếp cận máy ATM Bitcoin, những người khác đề xuất mở rộng tính khả dụng của chúng, thậm chí đề xuất đặt trong các tòa nhà liên bang. Thách thức nằm ở việc bảo tồn các mục đích sử dụng hợp pháp trong khi ngăn chặn việc khai thác các nhóm dân số dễ bị tổn thương.
Nếu các máy ATM bitcoin phải chịu chi phí bồi thường cho các vụ lừa đảo, họ sẽ tăng phí để trang trải và/hoặc thực hiện các biện pháp để làm cho sản phẩm của họ ít hữu ích hơn cho những kẻ lừa đảo.
Vụ việc quận Jasper chứng minh rằng cơ quan thực thi pháp luật địa phương sẽ không chờ đợi các giải pháp quy định khi cộng đồng của họ đang bị tấn công. Cách tiếp cận của cảnh sát trưởng Chuck Havard gửi một thông điệp rõ ràng về việc bảo vệ công dân, ngay cả khi điều đó có nghĩa là thực hiện hành động phi truyền thống chống lại các công nghệ mới nổi tạo điều kiện cho tội phạm.
Khi máy ATM Bitcoin tiếp tục mở rộng khắp nước Mỹ nông thôn, các nhà điều hành có thể cần xem xét liệu các biện pháp tuân thủ hiện tại của họ có giải quyết đầy đủ thực tế về cách máy của họ đang được sử dụng hay không. Lựa chọn thay thế có thể là nhiều cảnh sát trưởng hơn với dụng cụ điện và lệnh khám xét.
Tham khảo: Texas Sheriffs Crack Bitcoin ATM With Power Tools to Retrieve $32,000
 |
|---|
| Một đại diện cơ quan thực thi pháp luật thảo luận về sự cân bằng giữa đổi mới và bảo vệ người tiêu dùng trong thời đại tiền điện tử |